Yeni bir Finansal Suç Uygulama Ağı (FinCEN) raporu, TD Bank’ın iki uluslararası kripto borsa ile ilgili ‘şüpheli faaliyetleri’ bildirmediğini iddia ediyor.
TD Bank ile İlgili Kripto Borsaları, FinCEN Raporu Gösteriyor
10 Ekim tarihli rapora göre , TD Bank Temmuz 2023 ile Nisan 2024 arasında, anonim bir mali kuruluş olan ‘Müşteri Grubu C’ için 1 milyar doları aşan değerlere sahip 2.000’den fazla işlem gerçekleştirdi.
Bu fonların %90’ı olarak bildirilen Birleşik Krallık merkezli bir kripto para borsasından geldi, çıkış kablolarının ise %60’ı dijital varlık hizmetleri sunan bir Kolombiya finans kuruluşuna gönderildi.
FinCEN, ‘Müşteri Grubu C’nin bu işlem modelinin, çoğu görünüşte üçüncü taraf kripto para ticaretini kolaylaştıran ve yüksek riskli endüstriler ve bölgeleri içeren Kolombiya, Çin ve Orta Doğu’daki ülkeler gibi bölgelere ayda ortalama 100 milyon dolardan fazla para transferi gerçekleştirdiğini ortaya koyduğunu’ belirtti. ‘Ancak bu, Müşteri Grubu C’nin onboarding belgelerinden önemli ölçüde saptı; bu belgeler Kolombiya veya Çin’i sınır ötesi işlemlerin gerçekleştirilmesi beklenen bölgeler olarak tanımlamamıştı.’
Mali düzenleyici kuruluş ayrıca, Müşteri Grubu C’nin, ‘amacı, nihai kaynakları ve fonların kaynağı TD Bank tarafından bilinmeyen’ uluslararası bir kripto para borsası platformundan 650 milyon dolar elde ettiğini belirtti.
‘Bu bilinmeyen kaynaklardan gelen yüksek hacimli fonlara rağmen, TD Bank, Kolombiya’nın yüksek riskli bölgesinde kripto para hizmetleri sunan bir finans kuruluşuna 420 milyon dolardan fazla para kolaylaştırmasını da içeren Müşteri Grubu C için işlemleri işlemeye devam etti,’ rapor devam etti.
Dijital varlıklarla ilgili düzenleyici bir çerçeveden yoksun olmasına rağmen , FinCEN bankanın sanal varlıklarla ilgili olarak yerine getirilmesi gereken ek kontrol ve izleme gerekliliklerinden vazgeçittiğine işaret ettiğini belirtti.
Banka, ‘bu şüpheli faaliyetleri proaktif olarak rapor edemedi’ ve bu ancak ‘Müşteri Grubu C hakkında birden fazla kolluk kuvveti sorgusu aldıktan sonra’ gerçekleşti.
TD Bankası Ödedi
Raporun haberi, mali kuruluşun anti-para aklama hükümlerini ihlal ettiğini kabul etmesinin ardından geldi.
TD Bank, federal düzenleyici ile yapılan anlaşmanın bir parçası olarak 3 milyar dolarlık bir para cezası ödemeyi kabul etti.
‘TD Bank, büyüme ve kolaylığı yasal yükümlülüklerini yerine getirmeye tercih etti,’ dedi New Jersey Bölgesi ABD Avukatı Philip R. Sellinger 10 Ekim tarihli bir açıklama ında. X<‘Sürükleyici ve yaygın denetim hataları sonucunda, ACH işlemleri, çekler, yüksek riskli ülkeler ve eşler arası işlemleri içeren trilyonlarca dolarlık işlemleri izlemeyi bilinçli olarak ihmal ederek para aklama ağlarından yüz milyonlarca doların bankadan geçmesine izin verdi, uluslararası uyuşturucu kaçakçıları için bile.’
