Suç Faaliyetleri Nedeniyle 600’den Fazla Bitcoin ATM’si Kapatıldı, ABD Önderlik Ediyor
2024’ün üçüncü çeyreğinin ilk iki ayında, dünya genelinde yapılan geniş çaplı bir baskı sonucu 600’den fazla Bitcoin ATM’si çevrim dışı bırakıldı, en fazla katkıyı ABD yaptı.
Yetkililer, bu makinelerin şantaj ve dolandırıcılık gibi suç faaliyetlerine karışması nedeniyle hedef alıyor.
Coin ATM Radar verileri dünya genelindeki Bitcoin ATM ağına önemli bir düşüş olduğunu gösteriyor; Temmuz ayında 435 ve Ağustos ayında 182 makine kaybı. ABD, bu rakamlara en fazla katkı sağlayarak Temmuz ayında 411 ve Ağustos ayında 258 ATM’nin azaltıldığını bildirdi.
Bitcoin ATM Dolandırıcılığına 100 Milyon Dolardan Fazla Kaybedildi, Mağdurlar Genellikle Yaşlı İnsanlar
Bitcoin ATM kapatmalarındaki artış, bu makineler aracılığıyla gerçekleştirilen finansal suçlarla mücadele etmek amacıyla güvenlik ve düzenleyici organların daha geniş çabalarının bir parçasıdır.
Chico, California’da, yerel bir hükümet komitesi, Bitcoin ATM’lerini daha sıkı bir şekilde düzenlemek için adımlar atıyor ve bu makinelerin bankalar gibi muamele görmesini öneriyor.
ABD Federal Ticaret Komisyonu (FTC), Bitcoin ATM’leriyle ilgili dolandırıcılıkların 2020’den bu yana on kat arttığını, özellikle de çoğunun burada konuşlandığını bildirdi.
Bu dolandırıcılıklar, kripto para işlemlerinin anonimliği ve hızı nedeniyle kişileri paralarını sahte bir şekilde Bitcoin ATM’lerine yatırmaya kandıran dolandırıcılar tarafından sömürülüyor.
2023 yılında, bu tür dolandırıcılıklardan kaynaklanan kayıplar 110 milyon doları aştı ve 60 yaş ve üzeri yaşlıların üç kat daha fazla hedef alındığı bildirildi.
Son bir rapor dolandırıcıların kripto ATM’leri ve kiosku kullanarak mağdurları dolandırma yöntemlerini artırdığını gösterdi, son olarak Troy, Michigan’da bir kadının neredeyse 5,000 dolar kaybettiği bir vaka görüldü.
Dolandırıcılık, yanlışlıkla yapılan bir ödeme iddiasıyla başlayan bir e-posta ile başladı. Mağdur, nakit parayı bir Bitcoin ATM’sine yatırıp dolandırıcılara hediye kartları satın aldı.
Fonlar bu ATM’lere yatırıldığında, dijital para birimine dönüştürülür ve genellikle yurtdışındaki hesaplara kolayca transfer edilir.
FBI, 2023 yılında 2,000’den fazla şikayet aldığını ve özellikle 60 yaş üzeri kişilerden geldiğini belirtti.
ABD’yi Aşan Uluslararası Bitcoin ATM Baskıları
Kripto ATM’lerine yönelik düzenleyici incelemeler ABD ile sınırlı değil.
20 Ağustos’ta Almanya Federal Finansal Denetim Kurumu (BaFin), 13 kripto ATM’sine el koydu .
Alman yetkililer, bu makinelerin doğru Müşterini Tanı (KYC) kontrolleri olmadan, özellikle 10,000 euro’yu aşan işlemler için suç faaliyetlerinin merkez üssü olabileceğinden endişe ediyorlar.
Benzer şekilde, Singapur Para Otoritesi (MAS), kripto paraların halka tanıtımını düzenleme stratejisinin bir parçası olarak kripto ATM’lerini tamamen yasakladı.
Bu düzenleyici eylemlerin etkisi, dünya genelinde yaklaşık 38,790 makine ile faaliyet gösteren kripto ATM pazarı için önemlidir. ABD ve Kanada, toplam ağın %91’ini oluşturuyor.
İlk 10 işletmeci, bu makinelerin 28,691’ini veya küresel pazarın %74’ünü kontrol ediyor, bu da oldukça yoğun bir pazara işaret ediyor. Aslında, bu yılın başlarında yapılan bir rapor, Avustralya’nın şimdi 1000’den fazla Bitcoin ATM’sine sahip olduğunu da ortaya koydu.
Düzenleyiciler Suçları mı Önlemeye Çalışıyor, Yoksa Kripto Benimsenmesini mi Baltalıyor? Uzman Görüşleri
Endüstri uzmanları, Bitcoin ATM’lerinin kriptoya erişimde önemli olduğunu ve bu makinelerin kapatılmasının dijital varlık alanına girmeyi engelleyebileceğini savunuyor.
Bitcoin ATM’lerinin kapatılmasının etkisi konusunda endişelerini dile getirdiler, bu makinelerin kripto paralara erişim sağlamada önemli olduğu vurgusunu yaptılar.
XYO Network’ün kurucu ortağı Markus Levin, baskıyı eleştirerek,
“Bitcoin ATM’leri harika. İnsanlara, aksi takdirde o erişime sahip olmayabilecekler için kriptoya maruz kalma fırsatı veriyorlar ve onları kapatmak saçma. Kimse nakit ATM’lerini kapatmaz.”
Levin, düzenleyici eylemlerin gerçek suç endişeleri yerine, kripto pazarının büyümesini kontrol etme amacında olabileceğine inanıyor.
BDE Ventures CEO’su ve kurucusu Brian D. Evans da benzer düşünceler paylaştı ve Bitcoin ATM’lerinin dijital varlıklar için önemli bir giriş noktası olduğunu dile getirdi.
“Bitcoin ATM’lerin endüstri için yararlı olduğunu düşünüyorum ve suç faaliyetleri iddialarının geçerli olup olmadığını bilmiyorum. Herhangi bir giriş-çıkış rampası Bitcoin ve kripto için iyidir ve insanların bu varlıklara erişmesini sağlar. Uzun vadede insanlar doğrudan kripto kabul etmelidir. Ancak, bu ATM’ler, daha fazla kişinin Bitcoin ve kriptoya erişim sağlamak için sağlam düzenlemelere sahip olmadığımızda bir çözüm olabilir.”
Evans, Bitcoin ATM’lerine yönelik düzenleyici eylemlerin, makinelerin suçla ilişkilendirilmesinden ziyade, otoritelerin kripto paralara tam olarak kucak açmaktan çekinmeyle daha ilgili olabileceğini düşündüğünü belirtti.
Dünya genelindeki 8,512 ATM veya küresel toplamın %21.9’unu işleten Bitcoin Depot gibi operatörler, dolandırıcılık uyarıları ve kullanıcıları potansiyel dolandırıcılıklar konusunda uyaran ekran mesajları gibi önleyici önlemler uyguluyor.
Bununla birlikte, bu önlemlerin etkinliği, dolandırıcılık vakaları artmaya devam ettikçe inceleme altında kalıyor.
Başarılı bir şekilde uygulanırsa, uzmanların önerdiği gibi, daha dengeli bir yaklaşım, daha etkili olabilecek gelişmiş düzenlemeler ve teknolojik çözümleri içerebilir.
