Nepal’in Mali İstihbarat Birimi (FIU), ülkenin dijital varlık ticaretine getirdiği yasağa rağmen, kripto paraların kara para aklama ve siber dolandırıcılığa yönelik artan kötüye kullanımı konusunda endişelerini dile getirdi.
17 Kasım’da yayımlanan “ Stratejik Analiz Raporu ”nda, FIU dolandırıcıların sık sık kripto paraları yasa dışı fonları sınır ötesine aktarmak için kullandığını, bu durumun çalınan paraların izlenmesi ve geri kazanılmasını zorlaştırdığını ortaya koydu.
Nepal Rastra Bankası bünyesinde faaliyet gösteren FIU, para aklama ve terör finansmanı dahil olmak üzere finansal suçları izler ve bunlarla mücadele eder.
Kötü Aktörler Yasa Dışı Fonları Kriptoya Çeviriyor
FIU’nun raporu, kötü niyetli kişilerin genellikle yasa dışı fonları kripto paralara çevirip yurt dışına transfer ettiklerini ve bu durumun onları takip etmeyi zorlaştırdığını belirtti.
Bu eğilim, Nepal vatandaşı olan kişileri sosyal medya ve çevrimiçi reklamlar aracılığıyla hedefleyen sahte kripto yatırım planlarındaki artışla aynı zamana denk geldi.
Birçok kurban, gerçekçi olmayan kâr vaatleriyle kandırılıp paralarını kaybetmektedir.
Kripto ile ilgili dolandırıcılıkla mücadeledeki en büyük zorluk raporlanmama sorunudur.
Pek çok kurban, Nepal’deki kripto para ticaretinin yasallığı veya sosyal damgalanmadan korktukları için yetkililere bilgi vermekten kaçınmaktadır.
Yetersiz raporlama, bu tür dolandırıcılığı nicelendirme ve mücadeleyi zorlaştırmaktadır.
FIU, 2024 ortalarına kadar Nepal yetkililerine bildirilen dolandırıcılık vakalarının neredeyse %65’inin siber etkili olduğunu belirtiyor, bu da konunun aciliyetini vurguluyor.
Bu doğrultuda, FIU kripto para işlemlerinin daha sıkı bir şekilde izlenmesini ve şüpheli faaliyetlerin tespit edilip raporlanması için finansal kurumlar için eğitimlerin artırılmasını tavsiye etti.
Ajans ayrıca vatandaşları olası riskler hakkında eğitmek için kamu bilinçlendirme kampanyalarının artırılması ve dijital ödeme dolandırıcılıklarına karşı güncel düzenlemeler getirilmesi çağrısında bulundu.
Küresel olarak, diğer ülkeler de kripto ile ilgili mali suçlara yönelik önlemler almaktadır.
Örneğin Güney Kore, sınır ötesi kripto işlemleri için daha sıkı raporlama kuralları getiriyor, merkez bankasına ön kayıt ve detaylı aylık raporlar zorunluluğu getiriyor.
Nepal’deki Altın Kaçakçıları Tether’e Yöneliyor
Bildirilene göre, uluslararası organize bir suç ağı, altın kaçakçılığı ve Tether (USDT) stablecoin kullanımı nedeniyle $16 milyon değerinde yasa dışı işlemlerle yakalandı.
The Rising Nepal tarafından yayına aktarılan yerel medya raporuna göre, grup 33 kg altın kaçakçılığı yaptı.
Özellikle, grup diğer yasa dışı faaliyetler yoluyla para kazandı.
Dolakha İlçe Polis Ofisi, bir basın toplantısında altın kaçakçılarının bir yıl içinde kripto para yoluyla 2.19 milyar Nepal Rupisi ($16,43 milyon) işlem yaptığını belirtti.
Polis, basın toplantısında altın kaçakçılığına karışan 27 kişiyi tespit ettiklerini söyledi.
Kasım 2022 ve Ekim 2023 arasında, ağdaki gruplar (bazıları birbirlerini tanımadıkları iddia edilen) Tibet sınırındaki Lamabagar üzerinden hareket ederek altınları Nepal’in başkenti Katmandu’ya taşıdı.
