Çarşamba günü CryptoISAC ve Merkle Science tarafından yayınlanan bir rapor, kripto paraların yükselişine rağmen, nakdin suçlular için yasadışı finansmanda hâlâ en çok tercih edilen yöntem olduğunu ortaya koyuyor.
2023 yılında kripto işlemlerinin sadece %0.34’ü potansiyel olarak yasadışı finans ile bağlantılı olarak işaretlendi.
“Blockchain’in Yasadışı Finansmanı Azaltmadaki Rolü” başlıklı rapor, bu rakamı geleneksel finansal sistemler üzerinden yıllık olarak aklanan küresel GSYH’nin %2 ila %5’i ile kıyaslıyor ve bu miktar 2 trilyon dolara kadar çıkabiliyor.
Bu çarpıcı karşılaştırma, kripto para birimlerinin önemli derecede incelemeye maruz kalmasına rağmen, geleneksel finansal sistemlerin yasadışı finansmanda çok daha büyük bir tehdit oluşturmaya devam ettiğini vurguluyor.
Yasadışı Finans: Suçlular Hâlâ Nakiti Kriptoya Tercih Ediyor
Merkle Science’ın hukuk işleri direktörü Robert Whitaker, ABD’deki kripto borsalarının sıkı müşterini tanı (KYC) ve kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerine uyması gerektiğini belirtti.
“Kamuya açık, değişmez bir defterin arkasında yer aldığı için kolluk kuvvetleri dostudur,” dedi Whitaker.
Bu uyumluluk önlemleri, yetkililerin blockchain ağlarındaki yasadışı faaliyetleri izlemelerini ve kimliklerini açığa çıkarmalarını kolaylaştırır.
Buna karşın, nakit işlemlerini izlemek çok daha zor olduğundan, suç faaliyetleri için tercih edilen yöntemdir.
Yasadışı Finansla Mücadele İçin Küresel İşbirliği Gerekli
Rapor ayrıca, yasadışı finansmanda kullanıldığı düşünülen stablecoinlerin çok düşük seviyelerde şüpheli faaliyet gösterdiğini vurguladı.
Temmuz 2021’den Haziran 2024’e kadar, Tether’ın USDT’sinin sadece %0.61’i ve Circle’ın USDC’sinin %0.22’si potansiyel olarak yasadışı olarak işaretlendi.
Buna rağmen, rapor, özellikle birçok açık deniz borsasının ABD düzenlemelerinin ötesinde faaliyet göstermesi nedeniyle yasadışı kripto faaliyetleriyle mücadele için devam eden uluslararası işbirliğinin gerekli olduğunu vurguluyor.
ABD Hazine Bakanlığı’nın 2024 risk değerlendirmesi, sanal varlıkların kara para aklama açısından fiat para birimine kıyasla daha küçük bir tehdit olmaya devam ettiğini buldu.
