Kaliforniyalı Bir Kişi, Crypto Dolandırıcılığını Engellemediği İçin 3 Asya Merkezli Bankaya Dava Açtı
Kaliforniyalı bir kişi, kripto para dolandırıcılığını önlemede ihmalkarlıkla suçladığı ve neredeyse 1 milyon dolarlık kayba yol açan üç Asya merkezli bankaya dava açtı.
31 Aralık 2024’te bir Kaliforniya bölge mahkemesinde açılan hukuki işlem , bankaların temel durum tespiti yapmayı ihmal ettiğini ve dolandırıcıların birkaç ay boyunca mağduru kandırmasına izin verdiğini iddia ediyor.
Davacı Ken Liem, Haziran 2023’te LinkedIn’de kendilerini kazançlı bir kripto para yatırımı fırsatının temsilcileri olarak tanıtan kişiler tarafından hedef alındığını iddia ediyor.
Dolandırıcılar Mağduru Büyük Miktarlar Aktarmaya İkna Etti
Liem’in avukatlarına göre, dolandırıcılar onu fonları kendileri adına yatıracaklarına inandırarak büyük miktarda para aktarmaya ikna ettiler.
Dava, paranın Hong Kong merkezli Fubon Bank Limited ve Chong Hing Bank Limited’in yanı sıra Singapur’da faaliyet gösteren DBS Bank Limited’deki hesaplara yatırıldığını iddia ediyor.
Fonlar daha sonra, dolandırıcılık izini daha da karmaşık hale getirerek üçüncü taraf hesaplarına aktarıldı.
Liem’in hukuk ekibi, bankaların müşteri tanıma (KYC) ve kara para aklama (AML) kontrollerini yeterli düzeyde uygulamayarak işlemlerin şüpheli doğasına dair uyarı işaretleri vermesi gerektiğini savunuyor.
Avukatlar, hesap sahipleri ve faaliyetlerinin basit bir incelemesinin, operasyonlarının yasal veya meşru olma konusunda güvenilir bir kanıt içermediğini göstereceğini belirtiyor.
“Bankacılık Davalıları, ABD’den yönetimini üstlendikleri çeşitli Asya kuruluşlarına yasa dışı gelirlerin aktarılmasına göz yummuş gibi görünüyor,” diyor dava.
“Bu şekilde, domuz kesimi dolandırıcılıklarını finanse ederek milyonlarca doların çıkarılmasını kolaylaştırdılar.”
Dava ayrıca bankaların, finansal kuruluşların şüpheli faaliyetleri bildirmesini ve işlemlerin ayrıntılı kayıtlarını tutmasını zorunlu kılan ABD Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal ettiğini iddia ediyor.
Mağdur, Asya Bankalarının ABD Yargı Yetkisine Tabi Olduğunu Savunuyor
DBS’in Kaliforniya’da bir şubesi bulunması ve Fubon ve Chong Hing’in Liem’in ABD merkezli Wells Fargo hesabından işlemleri işlemiş olmaları nedeniyle, Liem’in avukatları bankaların ABD yargı yetkisine ve düzenleyici denetimine tabi olduğunu savunuyorlar.
Bankaların yanı sıra dava, Liem’in fonlarını üçüncü taraflara yasadışı bir şekilde aktararak yanlış bir şekilde bunların kripto para yatırımları için kullanılacağını iddia eden Hong Kong merkezli dört varlığı—Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited ve Weidel Limited—adlandırıyor.
Liem, en az 3 milyon dolar tazminat ve jürili bir duruşma talep ediyor.
Bildirdiği üzere, kripto endüstrisi, 2024’te 1.49 milyar dolara ulaşan ve bir önceki yıla göre %17’lik bir düşüş gösteren dolandırıcılıkla kayıplara tanık oldu.
Blok zincir güvenlik platformu Immunefi’nin raporuna göre, 192 olaydan %98.1’ini oluşturan 1.47 milyar dolarlık kayıpla ağırlıklı olarak saldırılar birincil neden oldu.
Rug pull ve dolandırıcılıklar dahil olmak üzere dolandırıcılık, toplam kayıpların sadece %1.9’unu 28 milyon dolarla temsil ediyordu, ancak bu kategori yıllık bazda %72’lik bir artış gördü.
Toplam kripto kayıplarındaki düşüş, başarılı saldırı sayısının 2023’te 320’den 2024’te 232’ye %27.5 düşüş göstermesiyle gelişmiş güvenlik önlemlerinin yansımasıdır.
