Federal Soruşturma Bürosu’nun (FBI) Internet Crime Complaint Center (IC3) son raporu, kripto para ile ilgili dolandırıcılıklardaki artışa dikkat çekiyor ve tahmini kayıpların 5,6 milyar dolara ulaştığını belirtiyor.
Bir raporda, FBI IC3’ün Bitcoin, Ethereum ve Tether gibi kripto paralarla bağlantılı mali suçları içeren 69.000’den fazla şikayet aldığını söyledi.
Bu kripto para ile ilgili şikayetler tüm mali dolandırıcılık raporlarının sadece %10’unu oluştursa da, toplam kayıpların neredeyse yarısını oluşturdular.
Ajans, kripto para bağlantılı yatırım dolandırıcılıklarında %53’lük şaşırtıcı bir kayıp artışı görülmüş, toplam kayıplar 2022’de 2.57 milyar dolardan 2023’te 3.96 milyar dolara sıçramıştır.
FBI: Yaşlı Bireyler En Büyük Mali Kayıpları Yaşadı
Bu dolandırıcılık şemalarının mağdurları ciddi mali sıkıntılara girdi, bazıları kayıplarını telafi etmek için önemli borçlar biriktirdi.
Rapor, 30-49 yaş aralığındaki bireylerin en yüksek sayıda kripto para yatırım dolandırıcılığı şikayetleri yaptığını, her iki yaş grubunda da yaklaşık 5.200 rapor bulunduğunu ortaya koydu.
Ancak en büyük mali kayıpları, toplamda 1.24 milyar dolardan fazla rapor eden 60 yaş üstü bireyler yaşadı.
Kripto paranın kullanımı, IC3 tarafından takip edilen neredeyse tüm dolandırıcılık kategorilerini kapsıyor. Yatırım dolandırıcılıkları en baskın olanı olup, tüm kripto para kayıplarının yaklaşık %71’ini oluşturdu.
Teknik destek ve hükümet taklitçiliği dolandırıcılıklarını içeren çağrı merkezi dolandırıcılıkları, bu kayıpların yaklaşık %10’unu temsil etti.
Kripto paraların merkeziyetsiz doğası, işlemlerin hızı ve geri döndürülemezliği ile fonların dünya çapında taşınabilme yeteneği, kripto paraları suç faaliyetleri için başlıca hedef haline getirdi.
Likidite Madenciliği ve Sahte Oynayarak Kazanma Oyunları Dahil Dolandırıcılıklar
Tüm son dolandırıcılık şemaları arasında, “likidite madenciliği dolandırıcılıkları” giderek yaygınlaşmıştır.
Yasal formda likidite madenciliği, yatırımcıların işlemleri kolaylaştırmak için bir likidite havuzuna kripto para yatırdığı ve karşılığında işlem ücretlerinden pay aldığı bir yöntemdir.
Dolandırıcılar bu kavramdan yararlanarak özellikle Tether ve Ethereum gibi popüler kripto para sahiplerini hedef almıştır.
Dolandırıcılar, hedefleriyle günler veya haftalar boyunca bir ilişki kurarak, onlara günde %1-3 oranında kazanç vaat ederek kripto para cüzdanlarını sahte bir likidite madenciliği platformuna bağlamaya ikna eder. Cüzdan bağlandığında dolandırıcılar hedefin farkında olmadan fonlarını boşaltır.
Şimdi bir diğer yükselen trend, kurbanların kripto para ödülleri sunan oyunlar reklam edilerek çekildiği “sahte oynayarak kazanma oyunları”dır.
Bu dolandırıcılıklarda, suçlular ilk olarak hedefle çevrimiçi bir ilişki kurar sonra onları sanal bir çiftlikte mahsul yetiştirmek gibi oyun içi aktivitelerle kripto para kazanabilecekleri bir oyunu tanıtır.
Katılmak için oyunculardan bir kripto para cüzdanı oluşturup finanse etmeleri istenir. Mağdurlar oynadıkça, oyun içi ödüllerinin büyüdüğünü görürler ve bu da onların daha fazla para yatırmalarını tetikler.
Ancak, fon eklemeyi bıraktıklarında, dolandırıcılar oyuna gömülü kötü amaçlı bir program kullanarak kripto paralarını çalarlar. Mağdurlara paralarını geri alabileceklerini söyleyerek ek vergi veya ücret ödemeleri söylenir ama paralarına asla yeniden erişemezler.
