Bu Az Bilinen DOJ Kuralı, Kripto Dolandırıcılığı Mağdurlarını Sıklıkla Elde Avuçta Bırakıyor: Bloomberg Law
Az bilinen bir Adalet Bakanlığı (DOJ) düzenlemesi, kripto para dolandırıcılığı mağdurlarının çalınan fonlarını geri alma çabalarını geçersiz kılıyor.
28 CFR 9.8(c) düzenlemesi, hükümete el konulan varlıklar üzerindeki iddiasını mağdurların tazminat taleplerine göre öncelik tanımakla izin veriyor, bu da genellikle dolandırıcılık kurbanlarını az veya hiç bir şey olmadan bırakıyor, Bloomberg Law’ın son raporuna göre .
1997 yılında yürürlüğe giren bu düzenleme, esas olarak federal suç mağdurlarını kayıplarını tam olarak karşılayarak ‘tamamen telafi edilmelerini’ sağlamayı amaçlayan 1996 tarihli Zorunlu Mağdur Tazminatı Yasası’nın (MVRA) ruhuna aykırıdır.
28 CFR 9.8(c) Düzenlemesi Kaybedilen Fonların Değerini Sınırlar
28 CFR 9.8(c) altında, mağdurlara el konulan fonlardan iade edilebilecek miktar, suçun işlendiği tarihteki mülkün değeri ile sınırlıdır ve suçun gerçekleşmesinden bu yana meydana gelen değer artışını dikkate almaz.
Bu ayrım, kripto para dünyasındaki büyük değer artışlarının olabildiği volatilite nedeniyle özellikle önemlidir.
Örneğin, Bitcoin değeri son beş yılda %1,200’den fazla arttı ve Ethereum’un değeri %2,400’ün üzerinde yükseldi.
Bu piyasa dinamikleri göz önüne alındığında, çalınan kriptonun hırsızlık anındaki ve cezalandırma sırasındaki değeri arasındaki fark çarpıcı olabilir.
Hırsızlıkla 10 Bitcoin kaybeden mağdurlar, değerinin cezalandırma zamanına kadar iki katına ya da üç katına çıktığını görebilir, ancak mevcut DOJ kuralları uyarınca, sadece hırsızlık anındaki değer için tazminat alacaklardır.
28 CFR 9.8(c) düzenlemesi, kripto dolandırıcılığının geniş etkilerine rağmen yürürlüktedir.
FBI’ın 2023 kripto para dolandırıcılığı raporunda, 69.000’den fazla şikayet bildirildi ve toplam kayıpların 5.6 milyar doları aştığı belirtildi.
60 yaş üstü yaşlılar orantısız bir şekilde etkilendi. Ancak, dolandırıcılar yakalansa ve kripto varlıkları ele geçirilse bile, hükümetin bu fonlar üzerindeki iddiası, mağdur tazminatından önce gelir.
Rapor, federal el koyma ve mağdur tazminatının farklı amaçlara hizmet ettiğini belirtti.
El koyma, suçluları suçlarının gelirlerine el koyarak cezalandırmayı amaçlarken, tazminat, mağdurları mali kayıpları nedeniyle telafi etmeyi hedefler.
Bu boşluğu doldurmak için DOJ’un Para Aklama ve Varlık Kurtarma Bölümü, el konulan varlıkları mağdurlara iade etmek için “geri kazandırma” adı verilen bir süreç kullanabilir.
Bununla birlikte, 28 CFR 9.8(c) düzenlemesi, iade edilebilecek miktarı kaybın olduğu tarihteki değerle sınırlandırır ve çalınan mülkün değer artışını göz ardı eder.
FTX Alacaklıları Bitcoin Rallisini Kaçırıyor
Geçen ay, Delaware hakimi FTX’in yeniden yapılanma planını onayladı ve çöken kripto para borsasının müşterilerine 14 milyar dolardan fazla ödeme yapılmasını içeriyor.
Delaware iflas hakimi John Dorsey tarafından onaylanan plana göre, FTX’in alacaklılarının %98’i, Kasım 2022 itibarıyla izin verilen iddialarının %119’unu alacaklar.
Bu, olumlu bir sonuç gibi görünse de, alacaklılar zorlu bir gerçeklikle karşı karşıya.
FTX’in çöküşünden bu yana, Bitcoin’in fiyatı yaklaşık %300 arttı, bu da FTX alacaklıları fiatta değil de Bitcoin’de ödenseydi, çok daha yüksek getiriler elde edecekleri anlamına geliyor.
