BIS Tarafından Yürütülen ‘Mandala’ Projesi Uyumlu Sınır Ötesi İşlemleri Otomatikleştiriyor

Uluslararası Ödemeler Bankası (BIS) ve merkez bankası ortakları, Mandala projelerinin test aşamasını başarıyla tamamladı.

Bu işbirliği girişimi, Avustralya Rezerv Bankası, Kore Bankası, Malezya Bankası ve Singapur Para Otoritesi ile birlikte, sınır ötesi işlemleri merkezi olmayan bir ağda uyum prosedürlerini otomatikleştirmeyi hedefliyor.

Mandala Kavram İspatı Aşamasına Ulaştı

BIS, Mandala’nın 2024 için önemli bir BIS projesi olarak, kavram ispatı aşamasını başarıyla tamamladığını duyurdu .

Proje, iki gerçek dünya senaryosunda test edildi.

İlk senaryo, Singapur ve Malezya arasındaki sınır ötesi kredi işlemine dahil oldu. Bu durumda, Mandala finansal kurumlar için sermaye akışı yönetimi (CFM) ve yaptırım taramasını basitleştirdi. Ayrıca, merkez bankalarınca gerçek zamanlı uyum takibini sağladı.

İkinci senaryo, Güney Kore ve Avustralya arasındaki sınır ötesi sermaye yatırımı finansmanı işlemi üzerinde yoğunlaştı. Burada, Mandala listelenmemiş menkul kıymetler işlemi için yaptırım taraması ve CFM raporlama gereksinimlerini otomatikleştirdi.

Tasarım ile Uyum Yaklaşımı

Mandala, ticari ve merkez bankaları gibi katılımcı kurumlar tarafından işletilen birbirine bağlı düğümlerden oluşan merkezi olmayan bir ağ olarak çalışır . Her düğüm, üç ana bileşenden oluşur: eşler arası (P2P) mesajlaşma sistemi, kurallar motoru ve kanıt motoru.

Bu ağ yapısı, katılımcılar arasında doğrudan ve güvenli iletişim sağlar ve aracıları ortadan kaldırır. Mevcut düzenlemelere uyum sağlarken, Mandala sistemine yaptırım taraması ve sermaye akışı yönetimi (CFM) gibi ülkeye özgü gereksinimleri entegre eder.

Ayrıca, sistem, fonlar serbest bırakılmadan önce uyumu sağlamak için otomatik olarak kriptografik uyum kanıtları oluşturur.

Gizliliği korumak için, Mandala sıfır bilgi (ZK) kanıtları kullanır. Bu kriptografik teknikler, bir tarafın iddianın geçerliliğini hassas bilgileri ifşa etmeden kanıtlamasına olanak tanır.

Dijital Varlıklar ve Geleneksel Finans Sistemleriyle Entegrasyon

BIS’e göre, Mandala geleneksel ödeme sistemleri, örneğin Swift, ve merkez bankası dijital para birimleri (CBDC’ler) , düzenlenmiş stabilcoin’ler ve diğer tokenleştirilmiş varlıklar gibi çeşitli dijital varlıklarla kullanılabilir.

Sınır ötesi işlemleri kolaylaştırmak için Mandala, bir politika sarmalayıcı sözleşme kullanır. Bu sözleşme, orijinal dijital varlığı (örneğin, bir CBDC) kilitler ve sarmalanmış bir versiyonunu basar.

Sarmalanmış varlık daha sonra taraflar arasında aktarılabilir ve transfer belirli uyum gereksinimlerine tabidir.

Bu gereksinimler, akıllı sözleşmeler tarafından kontrol edilen kriptografik kanıtlar aracılığıyla doğrulanır. Çoğu uyum denetimini zincir dışında gerçekleştirerek, Mandala veri gizliliğini sağlar ve işlem maliyetlerini düşürür.

Daha Verimli Küresel Finansal Sistem

BIS, Mandala projesinin tamamen deneysel olduğunu ve katılan ticari veya merkez bankalarından herhangi birinin Mandala sistemini benimseme niyetinde olmadığını açıkladı .

Ancak, BIS, sınır ötesi uyumun ve programlanabilir uyumun geleceğine dair değerli içgörüler sağladığını belirtiyor . Uyum prosedürlerini otomatikleştirmedeki başarısı, verimliliği artırması ve gizliliği artırması, uluslararası finansal işlemleri iyileştirme potansiyelini göstermektedir.

“Uzun vadede, Mandala’nın yaklaşımı, bölgesel ödeme sistemleri arasında sorunsuz bir birlikte çalışabilirlik sağlayabilir ve daha birleşik ve verimli bir küresel finansal piyasa altyapısına katkıda bulunabilir.”