ABD Fed, Kripto Dostu Teksas Bankası Hakkında Durdurma ve Çekilme Emri Verdi
Federal Reserve, Çarşamba günü Dallas’taki kripto dostu United Texas Bankası’na durdurma ve çekilme emri verdi. Bu eylem, bankanın kripto müşterileriyle ilgili kara para aklama düzenlemelerine uyumsuzluk nedeniyle alındı.
Bankanın yönetimi, resmi işlemlerden kaçınmak için emri kabul etti. Şimdi, AML uyumluluğunu sağlamak için 90 gün içinde beş aşamalı ayrıntılı bir eylem planı sunmaları gerekiyor. Bu plan, uygun personel sayının sağlanmasını ve personel ihtiyaçlarının düzenli olarak gözden geçirilmesini içeriyor.
Emirde, Fed, yönetişim, müşteri incelemesi ve şüpheli aktivitelerin izlenmesi konularında özellikle kripto işlemlerinde sorunlar tespit etti. Bu, United Texas Bankası’nın sanal varlık işletmelerini desteklemeyi amaçlarken, bu sektördeki uyumluluk ve risk yönetiminde Federal Reserve standartlarını karşılayamadığını gösteriyor.
Fed Yakın Zamanda Customers Bankası’na Uyum Güçlendirme Emri Verdi
Yakın zamanda, Customers Bank benzer bir sorunla karşılaştı. Fed, bankanın aynı zamanda kripto dostu politikalarıyla bilinen , kara para aklama yasalarına uyumunu güçlendirmesini ve Banka Gizlilik Yasası standartlarını karşılamasını istedi. Ayrıca, bankanın dijital varlıklar için risk yönetimini iyileştirmesi gerekiyor.
Büyük eksiklikleri tespit ettikten sonra, Fed, Customers Bankası’nın ayrıntılı geliştirme planları sunmasını talep etti.
Daha Sıkı Denetim, Bankaların Kripto İlişkilerini Yeniden Düşünmeye Zorladı
Bankalar, daha sıkı düzenleyici denetimler nedeniyle daha dikkatli hale geliyor. Signature ve Silvergate gibi kripto dostu bankaların kapanmaları, kripto işletmeleriyle ilgili riskleri vurguladı.
Federal Reserve ve FDIC gibi kurumlar şimdi özellikle kara para aklama ve Banka Gizlilik Yasası düzenlemelerine uyum konusunda daha sıkı kontroller uyguluyor. Bu artan odaklanma, kripto para birimlerinin para aklama, dolandırıcılık ve değişken doğasıyla ilgili endişelerden kaynaklanıyor ve bankalar için önemli mali ve yasal riskler oluşturuyor.
Daha az yerli bankacılık seçeneği ile kripto şirketleri uluslararası bankalara yöneliyor veya kendi finansal sistemlerini geliştiriyorlar. Bu değişim hem zorluklar hem de fırsatlar sunuyor.
Kriptonun merkeziyetsiz doğası, geleneksel bankacılık dışındaki çözümlerin yaratılmasını teşvik edebilir, bu da sektörün merkeziyetsiz finansal sistemlere doğru hareketini hızlandırabilir.
